比特币可能是下一个制裁目标，但大多数俄罗斯人并不在意

随着莫斯科对乌克兰的战争愈演愈烈，俄罗斯的经济和货币跌至新低，据报道，华盛顿正在尝试一种新的方式来向普京施压：瞄准比特币和以太坊以及其他加密货币制裁。

美国司法部周三早些时候宣布成立一个新的工作组来实施制裁。作为其中的一部分，它将针对使用加密货币逃避美国制裁、清洗外国腐败所得或逃避美国对俄罗斯军事侵略的反应的努力。

美国及其盟国，包括臭名昭著的中立国瑞士，对俄罗斯使用数字现金的行为严厉惩罚了莫斯科。

担心克里姆林宫和其他支持对乌克兰进攻的辅助行动者将通过数字代币逃避制裁制度。数字代币并非由银行等中央机构拥有或发行。像大多数加密货币一样，比特币是去中心化和无国界的，这意味着它不尊重国界。由于缺乏中央权威来阻止交易，数字货币也面临抵制。

自俄罗斯于 2 月 24 日入侵乌克兰以来，加密数据提供商 Kaiko 的统计数据显示，俄罗斯卢布和乌克兰格里夫纳的比特币交易量已飙升至数月来的最高水平。这可能是乌克兰要求所有顶级加密货币交易所禁止俄罗斯用户的部分原因，这一要求已被许多主要参与者拒绝，他们认为此举与加密货币存在的真正原因背道而驰。

尽管加密货币采用的迹象越来越多，而且世界领导人呼吁禁止对受制裁的俄罗斯人进行数字货币交易，但加密货币并未达到规避制裁的规模。一个可行的选择。

首先，加密市场缺乏流动性，代币交易旨在通过称为区块链的公共分类账进行跟踪。除此之外，专家告诉 CNBC，最终会有比使用比特币更好、更聪明的方法来绕过全球金融封锁。

“加密货币市场的规模和规模——以及它们所在国家的流动性——不足以抵消来自其他银行的破坏和破坏，”新美国安全研究员中心、国家安全和货币研究中心 Yaya Fanusie 说与数字资产相关的洗钱风险评估。

他说：“这就像是，如果有人扣你一个月的工资，你就得靠自己的存钱罐来补。”

俄罗斯对制裁的回应并不陌生

俄罗斯对制裁并不陌生比特币和以太币是什么，其政治阶层多年来一直在寻找创造性的解决方法。

2014年，俄罗斯吞并乌克兰克里米亚半岛后，莫斯科遭到国际社会谴责。同年，一架从荷兰飞往马来西亚的客机在乌克兰东部亲俄分裂分子控制的地区上空被一枚俄罗斯制造的地对空导弹击落。

此后，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京 (Vladimir Putin) 建立了缓冲区，以保护俄罗斯免受西方制裁。经济学家估计，西方制裁每年使俄罗斯损失 500 亿美元。

通常，实施制裁的方式是政府列出必须避免的个人和公司，与这些被禁止实体开展业务的人将面临巨额罚款。然而，反洗钱和制裁合规方面的权威 Sarah Beth Felix 解释说，制裁的效果只有在 KYC（了解您的客户）满足入职要求时才有效。

Felix 说：“这取决于制裁的严格程度，然后它会影响数据，进而影响制裁是否真正有效，”Felix 说。 “它与底层的资金流动无关，无论是加密、法定、电汇还是通过支付账户——所有这一切都基于基于公司、个人等所有权捕获和验证的基本数据。”

普京的战略包括摆脱美国国债和美元的多元化，培育主要基于欧元和黄金的新债务结构。普京的战争基金包括 6300 亿美元的外汇储备，这是一个旨在减轻全面制裁影响的金融盾牌。

俄罗斯的基本金融基本面也有助于吸收冲击。 NBC财经报道称，俄罗斯的债务与gdp之比仅为18%，经常账户盈余，油价飙升至每桶113美元（十多年来的最高水平），这无疑是一件好事。到目前为止，白宫还没有批准俄罗斯的石油销售。

此外，专家告诉 CNBC，俄罗斯人几个月来一直在为这样的罢工做准备。 “俄罗斯精英和金融当局一直在为制裁做准备，”追踪区块链网络的 Chainalysis 北美公共政策主管 Salman Banaei 说。活动。

Felix 说任何汇款都可能发生在俄罗斯入侵之前。

Felix 说：“我认为数十亿美元已经通过这些俄罗斯企业和个人在世界各地拥有的名称和空壳公司转移，无论是加密货币还是普通的银行间电汇。”

Banaei 同意，在这一点上，指定人员不太可能选择转移大量加密货币。相反，Banay 说，如果使用加密货币来逃避制裁，它可能会在过去几个月慢慢发生。

Felix 说：“归根结底，我们之间的巨大差距不仅在于美国，全世界都不知道谁拥有哪些公司。”

无论如何，比特币。没关系

即使俄罗斯想使用加密货币来逃避制裁，它的经济规模如此之大，加密货币市场如此之小，以至于任何大笔交易都可能被标记。

Fanusie 说：与银行业的情况相比，加密市场的规模很小。

美国对俄罗斯一些最重要的国有企业实施了新的债务和股权限制，这些企业的资产估计接近 1. 4 万亿美元。这些实体将无法通过美国市场筹集资金，而美国市场是主要的资金来源。加密货币的总市值约为 1.9 万亿美元。

加密货币的交易量也很少，这意味着很难购买大量的数字代币，例如比特币。在全球最大的加密货币交易所币安上，比特币和卢布的单笔交易最高可达 25 万美元，而比特币和美元的单笔交易最高可达 260 万美元。

Dellston 告诉 NBC 财经，俄罗斯政府需要达成的交易规模将是俄罗斯公民目前可能进行的交易规模的数倍。这不仅会因为流动性限制而变得困难，而且还会为整个交易敲响警钟。

Durston 说：“在区块链上，交易的规模是立竿见影的，非常大的交易规模对于任何关注的人来说都是非常明显的。”他补充说，加密货币并不是人们常说的匿名堡垒。

虽然加密的优势在于不涉及银行之间的电汇（为确保遵守制裁而受到严格监管），但每次转账都记录在一个公共的、永久的、不可变的区块链分类账中，可以在纳秒内进行跟踪。

“如果我给你 5 美元，你永远无法追踪我，如果我将你的钱转移到我的钱包中，并且总是返回我的钱包 ID，如果我通过受监管的交易，那么，我所有的 CIP（客户识别程序) 信息，”Felix 解释道。

Chinalysis 的 Barnay 告诉 CNBC，加密货币市场的线索可能会在数小时内发现涉及勒索软件欺诈和洗钱的钱包地址网络，而与传统的银行电汇相关的类似线索可能需要几个月才能达到类似的水平接触犯罪网络及其洗钱活动。

虽然 monero、dash 和 zcash 等隐私币内置了额外的匿名性，但它们的流动性往往不如其他币，因为许多受监管的交易所提供出于监管考虑，他们选择不列出它们。

还有一个问题是，一旦你手中有加密货币该怎么办。

“很难用加密货币买东西，尤其是大宗商品，”德斯顿告诉 CNBC。他说，据他所知，没有大型电子公司、食品出口商或零部件制造商接受加密货币作为支付方式，并指出“像俄罗斯这样的国家需要加密货币，因为它自己不生产。”

Fanusie 表示比特币和以太币是什么，虽然过去对加密货币交易所的全球制裁制度的合规性并不好，但随着这些平台加强其内部合规团队，情况实际上正在变得更好。

联邦检察官也在增加他们对加密货币监管的责任。 2 月，美国司法部成立了一个新的加密货币执法团队。

数字卢布呢？

虽然人们对比特币帮助规避制裁的潜力给予了很多关注，但对于 Fanusie 来说，更大的问题是受制裁的参与者如何处理央行数字货币 (cbdc)。

俄罗斯央行于 2020 年 10 月发布了一份关于“数字卢布”的咨询文件，央行行长 Elvira Nabiulina 表示，俄罗斯计划在今年推出原型并进行试点。

数字卢布将是俄罗斯国家货币的虚拟版本，类似于中国的数字人民币，将由俄罗斯银行集中控制，并使用某种形式的分布式账本技术。

消息刚公布时，莫斯科一家报纸援引官员的话称，数字卢布既能减少对美元的依赖，又能降低制裁风险。

早在俄罗斯入侵乌克兰之前，美国财政部前官员迈克尔格林沃尔德告诉 CNBC，数字卢布可能会给美国带来问题

“让我担心的是，俄罗斯、中国和伊朗是否都创造了在美元之外运作的央行数字货币，其他国家也会效仿，”他说。 “这很令人担忧。”