印度对比特币等数字货币实施严格的金融监管

印度政府部门正在讨论《2019 年禁止加密货币和数字货币官方监管法案》。该法案一旦通过，在印度持有、买卖比特币等数字货币即属犯罪，处罚十分严厉。印度判处 1 至 10 年监禁，可能成为第一个立法禁止比特币的国家。

印度政府的法令意在严厉打压比特币，应该算是世界上第一个使用比特币的国家。特别是，法令确认数字货币犯罪是可识别的，他们认为此类犯罪不能申请保释。这一惩罚一旦实施，其严重程度堪比印度的强奸、杀人罪，着实震惊了全世界。.

公众猜测，在全球许多国家对比特币不置可否甚至容忍的环境下，他们中的大多数人都希望得到政府系统相关法规的有效指导。为什么印度政府是唯一一个如此讨厌比特币的人？原来，印度之所以采取如此极端的举动，是因为其特殊的金融背景。由于印度几年前推出了废钞令，数字货币因其匿名性和流动性而受到青睐，但也带来了逃税、欺诈等问题。印度政府近年来一直在打击数字货币，并于去年实施。禁止数字货币交易，今年的法案是对比特币政策的延续。

从全球范围来看，东方国家对数字货币的态度比西方国家更为保守。全球约40%的国家没有对比特币的交易和使用施加限制，3%的国家是受限市场，4%的国家将比特币定义为非法，53%的国家没有更多的数字货币相关政策. . 然而，随着比特币参与者数量的增加和价格的过度飙升，全球对比特币进行严格监管的呼声越来越高。尤其是最近几个月，比特币价格暴涨，一度涨到8000多美元，中国因为90后币圈创始人孙宇晨花了3000多万元？与沃伦巴菲特共进午餐已被热炒，数字货币即将卷土重来。各国政府加强对比特币的监管尤为紧迫和重要。

此外，各国也对加强比特币监管做出了相应的表态。韩国政府高级官员在首尔经济会议上表示，随着加密货币市场的不断发展，现在有必要重新评估加密货币政策，建议韩国尽快建立平台，让加密货币行业，政府机构和金融机构相互沟通，共同制定加密监管指南。在承认比特币为法定货币的同时，日本关闭了数家加密货币交易所以打击欺诈和安全风险，并出台了多项监管措施，为稳定的交易市场铺平道路。作为世界第一大经济体，美国对比特币并没有采取过分积极的态度。事实上，美国大部分数字货币交易都发生在法律的灰色地带，美国证券交易委员会也多次警告投资者数字货币投资的风险，并暗示需要加强监管。

中国政府也对虚拟货币保持着严格的监管。早在四年前，央行等五部委就针对比特币的快速发展发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），指出比特币是一种特定的虚拟商品不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。《通知》还要求，中国境内所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得购买、作为中央对手方出售或交易比特币，不得承销比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。这包括不向客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不进行比特币、人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。不得承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。这包括不向客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不进行比特币、人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。不得承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。这包括不向客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不进行比特币、人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。且不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。这包括不向客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不进行比特币、人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。且不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。这包括不向客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不进行比特币、人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下，比特币在中国的负面影响被降到了最低。人民币和外币兑换服务；托管、抵押等业务；不发行与比特币相关的金融产品；不将比特币用作信托、基金等投资？正是在严格监管的情况下政府是否允许买卖比特币，比特币在中国的负面影响被降到了最低。

显然，以比特币为代表的虚拟货币，因为以去中心化、自治的方式集体维护着一个开放的、不可篡改的账本，对金融行业具有极大的颠覆性。特别是比特币是对现有法定货币体系的一次重大革命，是货币发展史上的一次创新。在抑制通货膨胀、避免铸币税、国际贸易结算等方面具有非常广阔的发展前景。但总的来说，目前以比特币为代表的虚拟货币确实存在影响各国金融稳定的巨大风险：

这些都引起了全球多个国家金融监管部门的不安和担忧。未来的顺利发展留下了阴影。而且，由于它的去中心化，它缺乏任何国家信用来支持它，也没有得到任何国家法律的承认，因此它不具有货币合法性。国家的“货币”本质上具有非常高的脆弱性和不确定性。

其次，除了虚拟货币的风险和泡沫之外，最大的危险是它带来的监管问题。以中国为例，无论从参与比特币交易的人数和资金总额来看，中国都是世界上最大的国家。有数据显示，目前中国大陆的比特币交易量占全球交易量的70%到80%。据不完全统计，全国虚拟货币日交易量超过200亿，交易量非常大。人民币是比特币交易市场中仅次于美元的第二大货币，占比1/3。中国市场已经成为比特币玩家的聚集地。这无疑会给央行带来很多问题和巨大压力” l 货币管理。央行既不能视而不见，也不能视而不见，因为一方面放弃或放松监管可能导致跨境资本流动，直接减少外汇储备，进而影响我国金融安全。最明显的是，比特币网络平台并不是一个合法的正规金融机构。目前建立第三方资金托管非常不现实，可能没有金融机构愿意为此承担高风险；中国人民银行？只有比特币网络平台的运营行为才能得到规范，而无需对其资金的出入进行有效监管，使其形成自己的资金池。这些资金不受控制，被比特币网络平台转移，用于参与非法高利贷等非法活动。金融活动。

三是影响正常金融秩序，影响实体经济发展。比特币由于其日益增加的疯狂和风险，欺骗和迷惑了大量投资者，导致公众的投资意识走向了错误的方向；并且比特币具有高度传染性，可能导致虚拟货币日益膨胀，对正常货币和金融产生影响。秩序的震撼。同时，随着这么多虚拟货币的出现及其活跃的在线交易，资金的最终流动是一个虚幻的场域，不能产生真正的价值，不能起到真正的货币投资功能。最终的结果是引导社会资金投机。环环相扣，有一条错误的道路，会导致整个社会金融创新走向邪恶。此外，众所周知，一切金融创新活动，只有围绕实体经济，为社会创新价值，为社会和民生提供便利，才有意义。衡量是否是真正有意义的金融创新，可以用三个标准来衡量：是否服务于市场经济，是否支持普惠金融发展，是否支持绿色金融发展；如果缺少这三个标准，那就是伪金融创新。目前，所有的虚拟货币不仅缺乏这三个金融基础，其根本属性也不是为实体经济服务的创新。比如原本打着高科技旗号的比特币，感觉可以摆脱央行，摆脱黄金，为社会提供新的定价标准，促进宏观经济稳定发展。但事实并非如此。比特币不是货币。它没有货币要求的几个条件。它危及金融稳定，进而危及宏观经济稳定。显然，打击关闭虚拟货币网络交易平台是促进经济金融稳定和社会进步必须采取的果断行动。

总之，目前全球比特币交易量巨大；如果不能缩小规模，潜在风险就更大，可能会有更多的投资者卷入风险漩涡。因此，从更深的意义上说，印度政府拟发布法令严禁比特币交易活动，关闭虚拟货币在线交易平台，是因势利导的举措，将对防范和化解金融风险起到重要作用。更重要的是，虚拟货币在线交易平台的关闭也为各国金融创新的发展指明了方向，有利于修正金融创新的坐标，让所有的金融创新都按照新的坐标进行改造，让金融创新真正促进世界各国宏观经济发展。经济稳定增长的因素为全社会和谐发展提供了正能量。

目前，应从四个方面加强监管：一是各国政府应正视比特币这一新生事物的存在，根据比特币的特点、规律和规律，尽快制定一套科学的监管体系。公众广泛参与的特点。规范其经营活动的合规性，并将其提升到法律层面，使监管部门的监管具有法律依据。二是对其资金进行第三方托管政府是否允许买卖比特币，防止自有资金池进行欺诈、非法集资、高利贷、洗钱、资金转移等非法金融活动，做到全程有效、有效。法律监管，不允许高杠杆资金配置。炒作，加强系统技术支持，堵塞交易漏洞，防止出现人为炒作导致资金断流、跑路的情况。三是各国政府大力推动公众提高风险意识，防止盲目高杠杆融资酝酿交易风险，防止更多人遭受损失。并加强监管合作，实施联合监管，消除比特币全球监管漏洞，遏制其野蛮无序增长。第四，各国央行加大数字货币的研发和推广力度，充分吸收比特币积极有用的成分，赋予数字货币更便捷的功能，